BAC+3
RNCP NIVEAU 6*
12 MOIS
EN ALTERNANCE
4 JOURS
en entreprise
1 JOUR
en formation
FORMATION
À NANTES
Démarrage
en septembre
Recrutement
dès janvier
Préparer un Bachelor Conseiller Banque Assurance et Immobilier à IRTA Sup'Etudes à Nantes, c'est apprendre à conseiller ses clients grâce à des solutions composées de services et produits bancaires, assurantiels et immobiliers.
Le Bachelor Conseiller Banque Assurance et Immobilier permet en effet d'avoir une vision globale du patrimoine d'un client et l'expertise métier nécessaire pour apporter des conseils et des solutions adaptées.
Objectifs de la formation
Le titulaire du Bachelor Conseiller Banque Assurance & Immobilier est un professionnel capable de conseiller ses clients grâce à des solutions composées de services et produits bancaires, assurantiels et immobiliers qu'il aura appris à maitriser et à promouvoir.
Modalités
- En alternance sur 12 mois en contrat d'apprentissage (gratuit pour l'étudiant)
- En alternance sur 12 mois en contrat de professionnalisation (gratuit pour l'étudiant)
- En initiale avec stage obligatoire (7 250€ T.T.C.)
- Formation éligible au CPF et à la VAE
Admission
- Dossier de candidature
- Tests d'admission 100% en ligne
- Entretien individuel de motivation
Accompagnement
- Coaching CV et préparation aux entretiens d'embauche
- Réseau d'entreprises partenaires
- Suivi en entreprise durant le cursus
Modalités d'évaluation
- Contrôles de connaissances en cours de formation
- Épreuves nationales en cours de formation
- Évaluations finales officielles
- L'obtention de l'ensemble des blocs de compétences est nécessaire à la validation du Titre
Méthodologie pédagogique
- Présentiel et e-learning en appui
- Pédagogie dynamique et interactive
- Exercices pratiques et mode projets
Prérequis et profil
- Être titulaire d'un Bac+2 ou équivalent (niveau 5)
- Éligible aux demandeurs d'emplois et bénéficiaires RSA/ASS/AAH
- Vos qualités : Sens de l'organisation, Autonomie, Rigueur, Esprit d'équipe
Accessibilité aux personnes handicapées : consulter notre référent en cas de besoin d'informations.
* Titre professionnel Conseiller financier certifié RNCP de niveau 6 (n°de fiche RNCP38109), code NSF 313, sous l'autorité de SOFTEC- France Compétences - 18 octobre 2023.
Accéder à cette certification professionnelle via une VAE
Programme de la formation
BLOC 1 : LA PROMOTION ET LA COMMERCIALISATION DES produits BANCAIRES ET D'ASSURANCES
- Le système et la réglementation bancaire
- Le compte en banque et les moyens de paiement
- Les solutions d’épargne bancaire : Livrets, CEL, PEL, Dépôts et Comptes à terme, Certificats de dépôt
- Les prêts à la consommation
- Les assurances de biens et de responsabilité
- Les solutions de Prévoyance
BLOC 2 : LE CONSEIL SUR LES SOLUTIONS D'EPARGNE ET DE PLACEMENTS
- Les contrats d’assurance vie : concepts et principes
- La fiscalité du contrat d’assurance vie en cas de rachat et lors du dénouement
- La clause bénéficiaire du contrat d’assurance vie
- Le système des retraites en France
- Les solutions d’épargne dédiées à la préparation de la retraite
- Les systèmes de financement et les marchés financiers
BLOC 3 : LE CONSEIL SUR LES SOLUTIONS DE FINANCEMENT ET D'INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS
- L’analyse financière d’un dossier professionnel : comptabilité et ratios de performance
- Le financement des investissements professionnels
- L’étude du projet d’investissement d’un particulier
- Le financement des projets immobiliers
- Les techniques de vente et la posture du conseiller
BLOC 4 : L'ORGANISATION DE LA VEILLE, LA GESTION DU RISQUE ET LA CONDUITE DE PROJET
- L'impôt sur le revenu
- L'impôt sur le patrimoine immobilier
- Les régimes matrimoniaux
- La modification ou l'aménagement du régime matrimonial
- Le PACS, le concubinage
- Analyses civiles et fiscales des successions et des
libéralités
MODULES TRANSVERSES
- La certification AMF : Autorité des Marchés Financiers
- La relation clientèle multi-canal
- La sensibilisation au handicap
COUP DOUBLE
L'OBTENTION DU TITRE VOUS PERMET D’OBTENIR
PLUSIEURS HABILITATIONS PROFESSIONNELLES
INDISPENSABLES TELS QUE :
- Carte T : Transaction Immobilière
- Le statut CIF : Conseiller en Investissement Financier
- Le statut IAS : Intermédiaire en Assurance
- Le statut IOBSP : Intermédiaire en Opérations Bancaires et Services de Paiement
NB : SOUS RÉSERVE, LE CAS ÉCHÉANT, DU RESPECT DES CONDITIONS D'HONORABILITÉ PRÉVUES DANS LE CODE MONÉTAIRE ET FINANCIER.
Missions en entreprise
- Analyse des besoins patrimoniaux des clients
- Gestion du portefeuille clients
- Vente/Conseil de produits financiers
- Vente/Conseil de produits d'assurance
- Conseil en investissement financier
- Financement et conseil en investissements immobiliers
Débouchés
- Chargé de clientèle particuliers et/ou professionnels
- Chargé de clientèle d'entreprises (PME - PMI)
- Conseiller en investissement financier
- Conseiller en investissement immobilier
- Courtier en assurance
- Courtier en financement